A adoção de um investimento sustentável atrai clientes “ideais”.

Mike Wood pode ser considerado como o candidato ideal para investimentos sustentáveis.

Ele dedicou a maior parte de sua profissão à advocacia ambiental, demonstrando grande interesse na relação entre responsabilidade social e investimento. Ele é apreciador das nuances e dificuldades associadas a temas como envolvimento ou desconexão.

Após ler um artigo do conselheiro financeiro do Arizona, Eric Souders, a respeito de assuntos éticos e ambientais relacionados à investimentação, ele percebeu que era hora de fazer uma transformação.

Wood relatou que tiveram um consultor de finanças diferente em Flagstaff. “Ele foi excelente”, disse ele. “Ele tinha tudo preparado, mas cada vez que eu tocava no assunto de investimento sustentável – até mesmo aqueles que geram impacto – parecia que ele estava desmotivado e desencorajado.”

Wood afirmou que há dez anos, a abordagem de questões ambientais, sociais e de governança pelos profissionais financeiros era mais desafiadora face à ampla variedade de normas e à escassez de dados existentes neste momento. Apesar disso, ele ainda sente um pouco de dor por seu ex-conselheiro.

Wood e Souders, consultor da Ascendant Financial Solutions, se encontraram depois de algumas discussões, resultando na contratação do último.

Souders afirmou que sua especialização em investimentos responsáveis e sustentáveis lhe trouxe clientes com quem ele se identifica. “Eu acredito que isso me torna um bom conselheiro”, disse ele. “Embora eu não seja para todos, eu ofereço algo que ninguém mais na cidade tem. Posso oferecer um valor adicional e não sou apenas mais um conselheiro tentando aumentar o retorno financeiro da melhor maneira possível.”

Uma lição que pode ser aprendida por outros conselheiros é que, se você deseja atrair indivíduos com interesses semelhantes, não hesite em promover a si mesmo. Esta estratégia foi muito bem-sucedida para Souders, no entanto, também traz consigo algumas desvantagens.

Ele afirmou que também havia perdido alguns de seus clientes.

Souders declarou que sua clientela é “absolutamente impecável”, pois ambas as partes compartilham os mesmos valores. Para que o serviço seja oferecido da melhor forma possível, é necessário que sejam honestos e abertos tanto para o prestador como para seu cliente.

Antes de se aventurar na área de serviços financeiros, Souders e Wood nutriam grande interesse pelas questões ambientais. Por volta da década de 90, ele estava oferecendo lâmpadas de alta eficiência energética, painéis solares e insumos de jardinagem orgânicos em uma loja de artigos especiais.

Após algum tempo, ele passou a trabalhar para uma empresa de anuidades. Somente então ele começou a se dedicar àquilo que realmente gostava: fazer investimentos com responsabilidade social.

Souders afirmou que havia uma estrutura de avaliação em vigor. Ele também observou que muitos conselheiros entram no ramo para fazer muito dinheiro. Assim sendo, Souders questionou como um conselheiro pode mudar sua avaliação para abraçar genuinamente a abordagem da ESG na venda e contar sua história?

Atualmente, 98% dos clientes estão alocados em carteiras de investimentos que se preocupam com a responsabilidade social. Estas carteiras, projetadas com ações de fundos mútuos institucionais, são majoritariamente livres de combustíveis fósseis e excluem empresas envolvidas na exploração de petróleo e gás, assim como fabricantes de armas. Além disso, Souders fornece aos clientes uma estimativa da intensidade de carbono de seus portfólios, que é, em média, aproximadamente a metade da taxa dos índices relacionados.

Até o final de 2022, ele havia reunido um total de US$ 32 milhões em ativos para mais de 150 famílias.

Para obter os resultados, precisamos controlar os riscos. A responsabilidade fiduciária é mais importante no momento atual, afirmou Souders. O investimento sustentável é o próximo passo na gestão de riscos, e é o que os investidores buscam.

Isso foi algo que certamente agradou a Wood, que hoje é responsável por uma companhia de assessoria de gestão. Ele acredita que seu consultor tem a capacidade de tomar decisões de aplicação corretas.

Ele indicou que era um investidor tradicional e perguntou qual era a média de retorno.