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A magia da gestão de impostos é realçada pela indexação direta do Struts.

De acordo com o feedback no Laboratório de Investimento News RIA dessa semana, o progresso na indexação direta ainda é árduo para muitos conselheiros financeiros, especialmente ao traçar personalizações no portfólio usando a tecnologia.

Mesmo que os provedores de plataforma prestem grande atenção às vantagens da administração fiscal, foi deixado claro que a colaboração com a indexação direta concede aos consultores uma maneira imediata de se diferenciar do plano financeiro.

Barrett Ayers, presidente e diretor executivo da Adhesion Wealth, afirmou que um dos valores dele é o uso da indexação direta dentro de um portfólio maior, gerenciando-o como um modelo componente. Isso se diferencia dos conselheiros que podem apenas usar fundos mútuos e ETFs.

Cindy Galiano, que é responsável pela plataforma de riqueza nos Estados Unidos na Morningstar Wealth, afirmou que a indexação direta supriria uma deficiência em diversos processos de planejamento financeiro.

Galiano afirmou que, para obter retornos após impostos elevados, os conselheiros devem obter mais conhecimento sobre tributação, e que a indexação direta pode ser usada para alcançar isso.

Jamie Susanin, gerente sênior de portfólio para indexação personalizada na Orion, destacou também a importância de se tornar mais especializado em gerenciamento de tributos.

Ela expressou que os impostos muitas vezes são uma das principais barreiras para que um cliente mude de um conselheiro, e que a indexação direta pode auxiliar os clientes a lidar com as implicações fiscais que podem ocorrer durante grandes eventos de ganhos de capital, como a venda de um negócio.

Chuck Failla, criador do Sovereign Financial Group, que liderou a conversação do painel, deu respostas às interrogações do público a respeito de como a indexação direta trabalha, destacando como ele pode “dividir um índice em partes”.

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“A indexação direta desfaz a correspondência entre um índice e seus componentes”, disse ela. “Se o S&P aumentar 10%, não é esperado que cada ação vá se mover de forma exatamente igual. E mesmo no mercado, você pode não obter os resultados que esperava.”

Ayers revelou que a sua empresa está dando muita atenção ao alfa gerido com o montante cobrado em impostos, resultante da indexação direta, e que esta estratégia tem ampliado o retorno em 20%.

Embora a indexação direta seja mais benéfica para aqueles com mais recursos e contas tributáveis, o painel explica que ela também está se tornando uma ferramenta útil para adquirir e administrar novos investimentos.

Ayers deu dois casos específicos, um deles sendo um portfólio que não está listado em índice que pode ser adicionado à conta do usuário e outro sendo uma conta herdada que tem investimentos de baixo custo-base.

Ele afirmou que a indexação direta pode ajudar na aquisição de uma empresa consultiva, pois quando há desafios de gerenciamento fiscal que envolvem centenas de contas, ela se torna uma solução que supera as objeções principais dos clientes e consultores que buscam a independência.

No fim das contas, Ayers destacou que a indexação direta é apenas mais uma forma de gerar valor, permitindo ao consultor se focar em planejamento financeiro e satisfação do cliente.

Ele afirmou que a diferenciação é fundamental, e que, como consultor, você tem que decidir se é um gerente de ativos ou um planejador financeiro. Ele acrescentou que é extremamente atraente entrar nesse mercado e criar carteiras, mas isso também exige muito trabalho.

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