A FINRA impôs uma multa de US$ 800.000 à Vanguard por fornecer informações enganosas sobre contas de mercado monetário.
FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) exigiu que a Vanguard pague uma penalidade de US$ 800.000 por emitir relatórios sobre contas que revelavam informações falsas para os clientes do mercado monetário e não tomar nenhuma ação quando eles apontaram que havia algo errado.
A Autoridade Reguladora da Indústria Financeira descobriu que, entre novembro de 2019 e setembro de 2020, a Vanguard Marketing Corp. omitiu o rendimento anual esperado e as receitas anuais de nove fundos de mercado monetário em aproximadamente 8,5 milhões de extratos de conta, de acordo com a Ordem Finra divulgada na quinta-feira.
A empresa não foi capaz de renovar os dados de desempenho devido a “um problema técnico em que as informações recentes recebidas por meio de um alimentador de dados automatizado não substituíram algumas das informações existentes”, o que levou à uma exageração das projeções de desempenho e renda.
Após a Finra iniciar sua pesquisa, a Vanguard auto-denunciou outros problemas com as declarações de contas de mercado de dinheiro que acabou por ocasionar erros de cálculo de rendimento de investimento.
Houve um equívoco quando as contribuições do usuário para uma conta foram consideradas como um aumento no preço, ao invés de um crédito em dinheiro. Esta falha afetou cerca de 23.000 documentos de outubro de 2019 a junho de 2021.
Erro de cálculo de margem de crédito e débito como valorização ou desvalorização do mercado afetou 57.000 declarações de outubro de 2019 a junho de 2021.
A empresa também mensurou incorretamente “ações corporativas”, como os cortes de estoque, que tiveram um impacto no rendimento do investimento, divulgando um número desconhecido de contas.
Os erros não influenciaram o pagamento de dividendos aos clientes nem as informações de detenção mostradas em seus relatórios, de acordo com a FINRA.
A Finra descobriu que a Vanguard não apenas havia emitido alegações enganosas ao cliente, mas também não havia atendido aos alertas do cliente de que algo estava incorreto.
Desde outubro de 2019 até março de 2021, a FINRA foi informada por 100 clientes relatando erros e outras discrepâncias em suas declarações. Apesar de não ter conseguido uma investigação imediata, a FINRA corrigiu as declarações depois de finalmente examinar os problemas.
A Vanguard acordou com uma punição de US$ 800.000, sem admitir ou negar as descobertas da FINRA. Um representante da empresa não se manifestou de imediato ao ser solicitado um comentário.
Vanguard Marketing Corp., que é controlada pela The Vanguard Group, tem sua sede em Malvern, Pensilvânia. Possui cerca de 8 mil agentes registrados, atuando em 13 sucursais.
