A Wealthfront apresentou um portfólio de investimentos em títulos automatizado.
O Wealthfront oferece um portfólio atualizado de automação que investe apenas em títulos de renda.
Bond Automated oferece um portfólio composto por fundos negociados em bolsa, títulos de Tesouro e corporativos que oferecem aos investidores de varejo, níveis de rendimento e liquidez mais altos do que aqueles encontrados em títulos como certificados de depósito, I-bonds ou contas de Tesouro. A Wealthfront estima que, com base na média ponderada dos rendimentos da SEC de 30 dias para cada ETF no portfólio, o portfólio pode gerar um retorno anual de 5,48% após a taxa de 0,25% do assessor-robô. Para investir, é necessário um montante mínimo de US$ 500.
Os clientes solicitaram à Wealthfront um produto que orientasse uma composição de ETFs de acordo com sua renda, local de residência e situação fiscal para alcançar o melhor retorno líquido de impostos possível, de acordo com Dave Myszewski, Vice-Presidente de Produto na Wealthfront.
Os consumidores tem buscado uma maneira mais simples de investir em títulos que lhes permita obter uma remuneração elevada e menores riscos, sem ter que lidar com uma aplicação complicada ou comprometer a liquidez, declarou Myszewski.
Muitos jovens investidores, que a Wealthfront tem atendido tradicionalmente, estão presenciando o melhor mercado de títulos da sua vida graças às taxas de juros mais elevadas, e estão ansiosos para aproveitá-lo, de acordo com a empresa. Investimentos de renda fixa representaram quase metade dos 25 títulos adquiridos em contas detidas por clientes da Wealthfront no primeiro trimestre, um aumento de 130% em relação ao quarto trimestre de 2022.
Os números se ajustam às maiores tendências do setor. Dados mostram que cerca de US$ 200 bilhões foram movimentados para ETFs de títulos durante 2021, e esses fundos geraram mais de US$ 28 bilhões só em março, de acordo com o Morningstar.
Mais de 85% dos ativos de renda fixa agora estão pagando juros superiores a 4%, segundo o The Wall Street Journal, baseado em informações da BlackRock. Apesar disso, muitos dos investidores individuais ainda possuem dificuldades para entender e acessar os mercados de títulos.
A Wealthfront não é a única empresa trabalhando para tornar acessível o mercado de títulos. Por exemplo, a LTX, uma subsidiária da Broadridge Financial Solutions Inc., lançou recentemente o BondGPT, um motor inteligente destinado a simplificar os processos para aqueles que investem no setor de títulos.
Melhoramento, que é um rival direto da Wealthfront no mercado de consultoria digital, também oferece um portfólio de títulos chamado BlackRock Target Income. Esse portfólio tem maior exposição a obrigações corporativas de alto rendimento, o que oferece mais retorno, mas tem avaliações de crédito mais baixas. Por isso, não é tão conservador quanto a carteira da Wealthfront, de acordo com David Goldstone, gerente de pesquisa de investimento da Condor Capital. A empresa publica um relatório trimestral Robo-baseado em contas que abriu em dezenas de consultores de investimento digital.
Um representante da Betterment afirmou que eles “ofereceram carteiras de títulos gerenciadas em vários níveis e com diferentes vencimentos ao longo dos anos”, mas não quis fazer mais observações.
A Wealthfront começou oferecendo contas de investimento gerenciadas automaticamente que misturavam ações e renda fixa com base nas respostas a um questionário sobre tolerância ao risco, proclamando-se uma opção mais inteligente para escolher ativos. Desde então, a empresa ampliou seu repertório de produtos para incluir empréstimos, administração de fundos, moedas digitais, indexação direta e ainda ações individuais.
Wealthfront lança a opção de compra de ações individuais.
De acordo com a mais recente declaração ADV, o robô-advisor da região do Vale do Silício controla US$ 23 bilhões em ativos. Além disso, a empresa informou que a plataforma totaliza US$ 43 bilhões.
Goldstone disse que os portfólios mais conservadores da Wealthfront se baseiam principalmente em Treasuries de curto prazo, oferecendo um potencial de retorno superior ao das contas de dinheiro da Wealthfront, porém com menos risco que aqueles que seriam comuns em um portfólio de investimento conservador. Ele disse que cerca de 70% destes portfólios são compostos por títulos.
Wealthfront tem recebido excelentes avaliações no Relatório Robo de Goldstone durante a recente volatilidade do mercado e também durante um período de cinco anos. Entretanto, os novos produtos oferecidos podem causar perplexidade para os clientes que procuram Wealthfront para obterem conselhos sobre como investir seu dinheiro.
Goldstone perguntou se o portfólio de títulos foi projetado para servir como um abrigo para um fundo de emergência ou como um lugar para armazenar economias para um objetivo a curto prazo. Ele afirmou que oferecer produtos diferentes para se adequar aos desejos dos investidores é importante, mas pode tornar a mensagem muito complicada. O Wealthfront é conhecido por sua simplicidade e facilidade, e o portfólio de títulos pode comprometer isso.
Wealthfront não deu uma resposta a um pedido de declaração.
